揭地下錢莊:流轉資金動輒數千億 成犯罪活動幫兇

　　（原標題：地下錢莊流轉資金動輒數千億元）

　　記者26日從公安部獲悉，2016年，全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件380余起，抓獲犯罪嫌疑人800余名，打掉作案窩點500余個，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

　　貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來，這類違法犯罪的贓款轉移出境，有的就是通過地下錢莊。它為多種犯罪資金的轉移和洗白提供著“黑色支撐”。

　　一筆40萬元的匯款牽出億元大案

　　黑龍江省七台河市公安局歷時一年多，成功破獲一起特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊8個，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發票違法犯罪企業15家，抓獲犯罪嫌疑人80余人，已查實涉案流轉資金達數千億元。

　　“這一案件的偵破線索來自於我們幾年前破獲的一起特大跨境網路賭博案。”七台河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長張曉昕説。經過進一步偵查，涉案人員、七台河市勃利縣農民李某名下的一張銀行卡進入警方視線，這張卡曾有一筆40萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

　　李某是勃利縣一名養殖貉子的農戶，每年將500張貉子皮以每張500元的價格銷售給當地的建龍皮革公司，收入在25萬元。

　　“但是這家皮革公司每年打入李某賬戶的資金卻達到2000余萬元。”循線追蹤，警方發現李某的銀行卡實際由建龍皮革公司控制，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個人的銀行卡賬戶。在調查該公司外匯賬戶發現，出口的1110萬美金來自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

　　專案組查明，梁某華在莫斯科經商期間，發現了地下錢莊兌換匯率低、速度快、手續簡潔，滿足了在境外經商人員的需求。此後，他和梁某鋒先後在香港開設了10家離岸公司，在境內開設了200余個個人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤。

　　成為一系列違法犯罪活動的“幫兇”

　　在梁某華地下錢莊的記賬本上，有一筆高達9400萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司財務經理張某忠介紹，公司董事長閆某在通過深圳某報關行購買虛假的羽絨製品的海關數據，再經梁某華地下錢莊購買外匯，然後利用自己的生産企業虛開增值稅發票，從而完成出口退稅。

　　此外，一些職務犯罪也穿插在地下錢莊的案件當中。在辦案民警偵查過程中，發現深圳市國家稅務局直屬稅務分局原副局長賈某利用職務便利，與詐騙團夥勾結，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

　　“一直以來，地下錢莊由於其匿名和隱蔽的特點，成為資金轉移的快速通道。”中國人民銀行條法司立法二處副處長張唸唸説，它還為腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。

　　揭秘“地下錢莊”主要類型

　　近年來，“地下錢莊”的犯罪觸角已經從閩粵、江浙、山東等經濟發達省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國大部分省市，犯罪領域涉及金融證券、外貿出口、房産建築等各個産業，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”，嚴重干擾國家正常金融秩序運作。

　　公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平説，目前，國內的地下錢莊主要分為三類：

　　一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動，這一類型地下錢莊交易量非常大，運作更加專業，發現難，打擊難度大。二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為“換匯黃牛”，規模相比並不大，現鈔交易較多。三是支付結算型地下錢莊：不法分子通過設立空殼公司，採取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶、套取現金等進行非法支付結算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉移資金、套現等需要。

　　“地下錢莊存在最大的動力，來自灰色資金和犯罪資金的需求。”束劍平説，很多犯罪資金是通過地下錢莊進行轉移。