湖南破獲"萬福幣"特大網路傳銷案 吸金近20億

　　“虛擬數字貨幣已挾雷霆之勢來臨!”“萬福幣的定位是未來對接銀行，成為數字貨幣的結算中心!”“這就是資本市場的魅力，撿錢的時代!”不到兩個月的時間，13萬餘人被類似美好願景吸引，投身“萬福幣”項目。如今，這些極具煽動性的語言仍在一些網站、公眾號中以彩色大號字體顯示，只是投資者已深陷傳銷泥潭，難以維權。

　　湖南省常德市公安局近期破獲“萬福幣”特大網路傳銷案，抓獲這一傳銷組織在國內的代理人和網頭60多名。9人因涉嫌組織領導傳銷活動罪被檢察機關批准逮捕，數億元銀行資金被警方凍結。專案負責人表示，利用虛擬貨幣進行傳銷已成為當前網路傳銷新特點，投資者應高度警惕。

　　“萬福幣”純屬虛構

　　不到兩個月吸金近20億

　　今年4月12日，常德市公安局接到舉報，稱常德市武陵區人田某在長沙、常德設立工作室，以銷售美國未來城虛擬貨幣“萬福幣”為名進行傳銷活動。接到舉報後，常德市公安局成立專案組進行調查，很快查清了美國未來城“萬福幣”的運作模式、組織結構、資金流向，並獲取了“萬福幣”網站後臺數據。

　　“萬福幣”專案組組長趙勇向《經濟參考報》記者介紹，美國未來城公司由美籍華人劉某創辦，總部設在美國洛杉磯。2014年以來，該公司通過網際網路以銷售虛擬數字貨幣為名，專門針對華人進行傳銷詐騙活動。

　　常德警方查明，2014年4月，劉某、裴某、閆某等三人以銷售虛擬數字貨幣“網路黃金”為名進行網路傳銷活動，在國內發展會員超過10萬人。

　　2015年8月，三人因利益分配不均分道揚鑣後，劉某又和重慶人冉某合作在國內開展美國未來城虛擬數字貨幣“天合積分”傳銷活動。

　　2016年3月5日，劉某啟動虛擬數字貨幣“萬福幣”傳銷項目。至4月27日公安機關查獲為止，不到兩個月時間，該傳銷項目就吸納會員13萬餘人，瘋狂收取傳銷資金近20億元人民幣。

　　記者在一些“萬福幣”的推廣網站、公眾號看到，劉某頭銜眾多，包括美國兆銀基金總裁、全球未來城集團總裁、美國加州原副州務卿、兩任美國總統的特別顧問等。還有多張劉某與各國政要、名人的合影在網路流傳。

　　此外，“對接比特幣”、“在人民大會堂召開全球未來財富領袖峰會” 、“一定讓所有投資人賺到錢”等吸睛許諾也在“萬福幣”的各類宣傳資料中頻頻出現。

　　據公安機關調查，劉某所吹噓標榜頭銜均難以搜尋出處，其與各國政要和名人的合影也是真假難辨。其在國內的13家公司均係劉某指使他人註冊登記，都是無辦公場所、無辦公人員、無經營項目的“三無公司”。

　　警方介紹，劉某為進行傳銷活動，獲取高額利潤，宣稱“萬福幣”是由美國證監會和銀監會批准，由美國未來城公司發行的全球第一枚國家認可的虛擬數字貨幣。“萬福幣”可以在國際大盤交易，可以提現，還可以線上下購物，已獲得20多個國家的認可，且即將在國內申請直銷牌照。

　　而據警方查證，“萬福幣”作為虛擬數字貨幣在國內申請直銷牌照並無法律依據，純屬虛構。

　　“一年穩賺三倍以上”

　　高額利潤引誘發展會員

　　為吸引他人投資“萬福幣”項目，在虛構種種光環之外，劉某還制定了極具誘惑力的獎金制度。

　　警方查獲的相關資料宣稱，投資者只要交納一萬元人民幣即可註冊成為會員，待其所購買的“萬福幣”價格上漲後，“躺著就能賺錢”。據稱，“萬福幣”一年收益率穩賺在三倍左右，這還只是靜態獎。

　　“萬福幣”的傳銷本質通過其“動態獎”機制體現得十分明顯。會員要想賺更多錢，則必鬚髮展下線以獲得“招商直推獎”、“招商級差獎”等動態獎。“萬福幣”根據會員發展人員的多少分為1至5星、1至5金、1至5鑽的3階15級。每個級別對應不同的獎金回報，發展了下線就能獲得提成，並可層層提成。

　　警方介紹，“萬福幣”最低的1星級會員可獲得下線會員交納資金10%的提成，發展會員達到一定數量就可以晉陞級別，獲得更多提成。5鑽級會員可以獲得下線會員交納資金提成的比例高達80%。

　　“如帶團隊對接劉某本人，則可直接從鑽級會員做起。這樣，級別越高，級差就越大;團隊越大，獲得的獎金提成越多。”趙勇介紹。

　　一些投資者正是被劉某虛構的種種光環和極具誘惑力的獎金制度吸引，投身“萬福幣”項目。受害者張某向警方坦言，之所以投資“萬福幣”，一是看了網上宣傳劉某有那麼多頭銜和光環，相信他的實力;二是投資回報率高，讓人心動。

　　然而，據警方調查，“萬福幣”中所謂的“國際大盤”其實是由劉某操縱。項目啟動時，為誘惑他人投資，劉某將其設置為“只漲不跌”。一旦劉某想收手跑路了，他可以將其設置為“只跌不漲”。

　　為發展更多會員，劉某于3月8日、3月29日、4月22日分別在印尼巴厘島、香港等地舉辦了聲勢浩大的招商大會，吸引了國內數千人參加。

　　警方介紹，受高額獎金誘惑，國內傳銷網頭袁某、彭某等人紛紛改換門庭，直接帶團隊投靠劉某，加入“萬福幣”項目。為防止這些團夥惡意競爭，搞亂市場，劉某把這些傳銷網頭收編後，整合為國內九大系統。每個系統發展人員少的有6000多人，多的達3萬多人。

　　此外，劉某安排其公司高管孟某為其國內代理人，在深圳、重慶、貴陽、北京等地註冊了深圳保利融投基金等13家空殼公司，目的是取得公司對公賬戶，以便向會員收取傳銷資金。

　　網路傳銷變種花樣繁多

　　買新型網路金融産品留個心眼

　　記者了解到，“萬福幣”傳銷案在國內的大部分代理人和網頭已落網，但類似的網路傳銷行為卻因種種原因難以根絕，繼續變種存在。

　　4月27日，常德警方抓獲“萬福幣”案在國內骨幹成員6名，隨後對其他網頭進行網上追逃。趙勇8月3日向記者確認，“萬福幣”在國內的大部分代理人和網頭已落網。因劉某是美籍華人且身在美國，暫時只能對其做規勸工作。

　　警方介紹，由於劉某未到案，且其傳銷網路的伺服器也在境外。他在“萬福幣”項目被查後，又做了一個“全球未來財富股權投資基金”項目繼續進行傳銷活動。短短兩個多月，又在國內發展會員3萬餘人，僅按每單最少1萬元計算，就已收取資金3億多元。

　　“現在可以肯定我們的賬戶是安全的，大家可以放心往裏面打款。”某語音平臺發言記錄顯示，劉某近期在向會員“講課”時仍鼓動大家打款，並許諾限期優惠政策。

　　記者調查發現，除劉某“換湯不換藥”繼續進行網路傳銷外。多個國內“萬福幣”團隊的網站、公眾號，也已轉而宣傳其他傳銷特徵明顯的“網路金融”産品。

　　一名自稱曾任“萬福幣”某團隊領導的男子告訴記者，他在“萬福幣”項目投資了10萬元，但目前萬福幣的前景已經“不樂觀”，除了劉某誰也拿不出錢來。他極力向記者推薦另一種號稱由東南亞某國大型企業啟動的“網路金融”産品。

　　“機會面前，你決定的速度就是你賺錢的速度。”這名男子先是極富煽動性地向記者講述了這一項目的光明前景。繼而給記者發送了多套宣傳資料，其中“國際大盤”、“推薦獎勵”、“高額回報”等字樣表明，這很有可能又是網路傳銷。

　　針對記者提出的傳銷質疑，這名男子毫不掩飾地説:“有幾個這樣的網路項目不是傳銷?只要能賺錢就是王道。”

　　常德市公安局副局長彭進表示，“萬福幣”傳銷案反映了當前傳銷的新特點。

　　一是假借虛擬貨幣這一新生事物進行傳銷。這是一種新型金融傳銷，一般群眾不了解，容易上當受騙。

　　二是通過微信公眾號宣傳，掃描二維碼即可加入。這改變了傳統網路傳銷設工作室、報單中心進行傳銷組織活動的模式。上下級之間只通過微信群交流，線下不見面，更增加了傳銷的隱蔽性。

　　三是把總部設在境外。組織者躲在境外發號施令，資金轉移境外，抓捕難，追贓難，斬草除根難。

　　彭進同時告誡投資者，當前網上宣傳的虛擬數字貨幣有一兩百種，真假難辨。有利用虛擬數字貨幣非法集資的，有利用虛擬數字貨幣進行傳銷的，投資者應謹慎對待。