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中融信託産品巨虧被舉報 “中融式”風控自賣自誇?

2015-12-02 07:42 來源:中國經濟網 字號:       轉發 列印

  中國經濟網編者按:近日,一份涉及38名投資者舉報中融國際信託有限公司(下稱“中融信託”)的舉報信在網上流傳。投資者舉報內容涉及中融信託運作發行的“中融?瞰金73號證券投資集合資金信託計劃”(以下簡稱“瞰金73號”),投資者認為,中融信託涉嫌業務違規,對産品風控失察,産品成立不足1個月就跌破止損線被清盤,導致信託産品出現較大虧損。目前,黑龍江銀監局正對此事展開核查。

  巨虧時遭強清 投資者控訴風控失職

  據《北京商報》報道,根據署名為“中融瞰金73客戶維權委員會”公開信中的資訊,“瞰金73號” 是一隻不帶杠桿的陽光私募産品,持倉了兩隻股票,分別為天潤曲軸和升達林業。産品規模為8190萬元,於今年8月3日成立,期限12個月,預期收益率達14%。産品合同約定,該産品凈值小于或等於0.92元時,實施預警措施;凈值小于或等於0.9元時,實施強制平倉。

  據《證券日報》報道,引發對中融信託不滿的主要因素在於,該信託産品自今年8月3日成立後,至9月2日産品凈值已經跌至0.699元,尚不足一個月的時間,並被迫清盤;清盤後,産品持有的422萬股升達林業股票因重大資産重組事宜停牌未變現,在11月19日復牌以來,升達林業因資産重組成功連續封漲停,而中融信託則在復牌當日將全部股票挂漲停板大額交易賣出,未能享受到股票連續漲停的收益。

  財新網報道稱,“瞰金73號”投資顧問和資金追加義務人為北京中瑞錦翔投資有限公司(下稱中瑞錦翔),計劃存續期限5年。根據投資者提供的信託合同,中融信託在“瞰金73號”單位值小于或者等於預警線時,應及時向中瑞錦翔提示投資風險。中瑞錦翔自行決定是否向信託計劃專用銀行賬戶內追加資金以使“瞰金73號”單位凈值大於預警線。

  據《證券日報》報道,南方一位信託公司研究人士表示,如果不是主動管理型,信託公司作為通道,是起到一個平臺的作用。買賣下單指令由投顧做決策,信託公司負責監督和甄別。“該産品投向的兩隻股票天潤曲軸和升達林業,均為中小板股票。從投資分配及風險設置方面,投資顧問實力有限,而信託公司有責任對此進行甄別和監督,在這方面確實存在一定失職。”

  投資承諾未兌現?質疑:看空賣為何挂漲停

  據《北京商報》報道,除了止損不及時,投資者還質疑中瑞錦祥存在銷售、虛假宣傳行為。投資者表示,中瑞錦祥給出保本14%的承諾函,宣稱投資2000萬元,但實際只投資1000萬元,另外1000萬元不知所蹤。

  更令投資者不滿的是,11月4日升達林業宣佈資産重組成功,升達林業股票于11月19日復牌,並在隨後的連續4個交易日漲停,但在11月19日復牌當日,中融信託便將422萬股全部清倉賣出。投資者認為,晚幾天清理的話損失不會這麼大。

  對於投資者的多方面質疑,中融信託官方回應稱,在“瞰金73號”運作中,中融信託一直嚴格按照合同約定,履行受託人義務,不存在違規之處。

  投資者在舉報信中稱,升達林業復牌前信託客戶代表多次打電話聯繫項目經理,表示資産重組重大利好,會有一字漲停暫時不要賣,至少等打開漲停板再賣。但升達林業復牌當天開盤就挂漲停板全部清倉賣出,對倒給某神秘大資金。投資者表示:“對升達林業復牌行情,是看空還是看多?如果看空賣,為什麼挂漲停板,為什麼不挂跌停板賣?”

  據了解,黑龍江銀監局正對此事展開核查。

  中融信託對外標榜風控水準

  在最近的雲南煤化債務違約事件中,中融信託踩雷,或將涉及眾多普通投資者。據《每日經濟新聞》報道,信託融資成為雲南煤化最大的違約類型。在13.05億元債務違約中包括6.43億元信託融資,中融信託公開披露的涉及雲南煤化信託産品即為“中融源信1號” 擬發行規模分別為不超過7000萬元。按照雲南煤化“通過貸款償還信託、租賃債務”的債務重組思路,相關信託産品觸發延期風險似乎已經成為大概率事件。

  年內還有報道指出,中融大規模跌破止損線。據《投資時報》報道,在監管之下,不少信託公司已經收窄了傘形信託,但仍有一些公司受到影響。數據顯示,6月29日,中融信託跌破止損線的有250個客戶單元,約佔總數3300個的8%。事實上,中融信託是較早發行傘形信託的信託公司之一。近年來,中融信託的策略和模式一度激進。2014年,中融信託發行了大量房地産信託及基礎設施類信託,也因此,中融信託短時間內發生多次兌付危機事件,於是其過去一年較多壓縮了地産信託規模。

  然而,中融信託一直對外標榜自己的風控水準,號稱“中融式”風控。據《21世紀經濟報道》報道,在全部68家信託公司中,中融信託的風險管理體系有著最多的部門設置和人員配備。2013年,中融信託啟動了一項風險管理流程的顛覆式改革,設定了一套被稱為“獨立審批人”的風控制度,而在此基礎上,中融的整個風控體系也進行了重塑和再造。在大風控條線裏,截至2014年一季度,有376人供職,佔到中融信託全部員工數量的近四分之一,是整個行業中風控條線員工數量最多的信託公司。

[責任編輯: 陳文韜]

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