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好基金業績為什麼會突然變臉?

2015-01-07 13:26 來源:中國日報網 字號:       轉發 列印

  最近市場風格轉換,券商調整,有色等資源股上漲,市場熱點向二線藍籌轉換,而很多問理財粉發現自己買的原來收益不錯的基金,反而業績在下降,甚至虧損,真讓人有點坐不住。

  其實,基金漲得好代表的是過去,很多問理財粉都認為,只要這個基金過去表現好,將來應該也能有不錯的表現。不過事實上,歷史業績雖然重要,但也不絕對。目前國內股市市場風格轉換很快,很多基金開始業績很好,但第二年就可能滑落到後面,比如去年的股基冠軍中郵戰略新興産業(590008),該基金是2013年的股基冠軍,但在2014年就滑落到第十七名。還有一些基金近期表現驚人的基金産品,過往成績可能相當糟糕。

  出現這種現象的原因有很多,除了主觀的因素外,客觀的宏觀經濟情況、市場熱點也很重要。在2014年,這種現象尤為突出,上半年創業板延續之前的走勢大漲,而下半年藍籌股崛起,造成基金尤其是股票型基金排名大變臉。以浦銀價值成長(519110)為例,該基金前三個季度收益都不錯,但在第四季度收益排名卻急劇下滑,四季度收益為4.72%,而同期滬深300指數漲幅為44.17%,嚴重落後大盤。

  那麼遇到這種情況該不該贖回基金呢?這主要看市場,如果市場行情和基金的投資思路一致,基金業績沒有好轉,就要贖回該基金;如果這只基金的投資思路與市場行情不同,而不是基金經理管理能力有問題,所以建議持有的投資者可以先留著這只基金,等待兩者方向一致,如果業績還是沒有起色,到時候再贖回也不遲。對很多投資者來説,並不太會看股市,那麼可以加入問理財的問財寶,會有專業分析師為您提供服務。

[責任編輯: 王君飛]

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