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各地頻現存款失蹤 高息利誘內控不嚴成主因

2015-01-30 08:48 來源:經濟參考報 字號:       轉發 列印

  作為世界上居民儲蓄率最高的國家,在4.3億戶家庭中,儲蓄存款被認為是最安全的資産保存形式。然而,近日各地銀行卻頻頻出現存款“失蹤”怪象:浙江杭州42位銀行儲戶發現,自己的數百萬元存款僅剩少許甚至被“清零”;瀘州老窖等知名企業存款也出現“異常”,近3個月就有存在農業銀行、工商銀行的5億元不知去向。

各地頻現存款失蹤 高息利誘內控不嚴成主因

  存款到底是怎麼丟失的?能找回來嗎?該由誰來負責?《經濟參考報》記者就此進行了一番深入調查。

  各地頻現存款失蹤

  2014年初,浙江杭州聯合銀行的儲戶羅先生查詢賬戶時發現,自己戶頭上的200萬元存款竟然只剩幾塊錢。他隨即向銀行方面投訴,銀行經過自查,發現存在諸多疑點。報案後,經杭州市西湖區警方查明,該案件共涉及多家商業銀行的42位儲戶,總計9505萬元存款“不翼而飛”。

  據多位受害儲戶回憶,自己存錢時均曾遇到銀行櫃檯人員推銷,承諾可將資金以某種高利息的形式存入。“經調查,這就是犯罪團夥和銀行內部人員勾結,打著高利息旗號騙取存款。”杭州西湖區警方相關負責人説。

  經警方查明,杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處原負責人祝某,就是導致42名儲戶存款失蹤的“內鬼”。案發前,祝某先是協助不法分子冒用銀行名義,偽造蓋有銀行公章的保證書,宣稱可提供事先一次性給予13%利息的“貼息存款”。當儲戶來到指定窗口存款時,祝再趁儲戶不備,打開轉賬界面要求再次輸入密碼,將存款轉入其同夥賬戶。

  “經銀行自查發現,導致存款被盜的一個重要原因是,銀行工作人員在業務授權時輕信他人,核查不仔細,讓不法分子有機可乘。”杭州市聯合銀行法務部主任章小的説。

  據警方及銀監部門通報,近期,類似的存款“失蹤”案件在浙江、河南、安徽、湖南等地屢屢發生:2014年10月,上市酒企瀘州老窖在中國農業銀行長沙迎新支行的1.5億元存款失蹤;今年1月10日,瀘州老窖又發佈公告稱,在工商銀行河南南陽中州支行等處的3.5億元存款出現“異常”。

  據某國有銀行知情人士透露,櫃面人員以各種方式變相銷售保險、基金等産品,也是存款“失蹤”的原因之一。

  “存錢回來才發現,拿到的不是存款單而是保險單。”安徽蕪湖市民宋先生告訴記者,今年1月6日上午,從北京打工回鄉的他將攢下的5萬元存入郵儲銀行南陵支行某營業部,出具的“存單”卻是中國人壽保險投保單,還標注為“銀行、郵政代理專用”。

  “保險或理財銷售人員往往和銀行櫃檯人員串通,‘忽悠’銷售産品,以分享提成。”安徽一家小額貸款公司信貸負責人透露,有些高息存款其實就是非法集資,即櫃員違規將儲戶存款直接轉賬給缺錢的企業,從中賺取“仲介費”。

  “存款丟失還與銀行票證系統有缺陷,或存款人資訊洩露有關。”廣東勝倫律師事務所律師劉繼承説。

  人民檢察院案件資訊公開網顯示,1月8日,四川瀘州市人民檢察院對涉嫌騙取瀘州老窖存款的四人批准逮捕。嫌疑人僅通過偽造的銀行票證,就成功從銀行騙取瀘州老窖公司上億元存款。

[責任編輯: 宿靜]

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