打擊涉眾經濟犯罪 廣東兩年挽損10億

　　廣東連破億元集資詐騙非法吸儲案警方發現　涉網類集資詐騙案日漸增多

　　□本報記者鄧新建

　　□本報通訊員黃康靈

　　黃德剛

　　“今年以來,廣東警方屢破集資詐騙、非法吸收公眾存款過億元大案。”7月8日,記者從廣東警方召開的新聞發佈會上獲悉,近期,廣東公安機關在廣州、深圳等地接連查獲代號“2014獵狐2號”專案的廣州市泰源環保科技有限公司涉嫌集資詐騙案、廣州禦錦刺繡工藝品有限公司等幾起涉嫌非法吸收公眾存款案等,涉案金額大都過億元,涉及群眾都在2000人左右。

　　“近年來,以侵財為目的的經濟犯罪活動日益增多,特別是非法集資等涉眾型經濟犯罪活動比較突出。這類犯罪的受害者眾多,涉案金額巨大,社會影響廣泛,嚴重擾亂國家正常的經濟、金融秩序,成為當前影響社會和諧穩定的突出問題。”廣東省公安廳經偵局局長黃守應説。

　　廣東警方持續主動打擊涉眾型經濟犯罪,成功破獲了一批大案要案。據統計,2012年以來,廣東警方共破獲集資詐騙、非法吸收公眾存款案件413起,刑事拘留犯罪嫌疑人465名,挽回經濟損失10多億元,得到廣東省委、省政府和公安部的充分肯定。

　　非法集資吸存盯上老年人

　　“空巢家庭或者與年輕人存在‘代溝’的老年人成為非法集資主要實施對象。”廣東省公安廳經偵局副局長錢波説,目前,在廣東警方破獲的非法集資犯罪案件中,投資者多以老年人為主。

　　“非法集資、吸存的犯罪團夥往往借保健品經營、養老養生等多種名目,通過組織老年人免費旅遊、派發小禮品等形式,以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、投資加盟店等方式進行非法集資。”錢波説,此類犯罪在全國比較常見,經公安機關嚴厲打擊後,曾經沉寂過一段時間,近期又有所抬頭,像廣州市泰源環保科技有限公司涉嫌集資詐騙案就是以投資保健品為幌子實施的。

　　此外,以投資金銀、大宗商品、工藝品等為名,與以老年人為主的投資者簽訂商品經銷合同,實際從事非法集資的犯罪活動也比較常見。

　　有錢人想“撈一把就走”

　　“從警方打擊的實踐看,也有一些具有一定投資知識、投資經驗的人群甚至富有人士主動參與到非法吸存等活動中。”錢波介紹,這些人明知有風險,卻抱著“一夜暴富”的僥倖心理,專門尋找承諾給予高額回報的公司和項目,主動參與投資,以為自己可以在資金鏈條斷裂前“撈上一把就抽身”,獲利離場。

　　2014年6月18日、26日,廣州警方成功破獲了廣州禦錦刺繡工藝品有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案,抓獲韓某、李某等7名涉案人員,查扣一批涉案財物賬冊。經初步統計,此案涉及群眾1700余人,涉案金額達2.7億余元。在此案中,有個專門從事服裝生意的中年人就一次性投入了790萬元,通過簽訂虛假的買賣合同,期許一年就能獲得30%的高額回報,卻沒想到,僅僅在收到80余萬元“利息”後,公司的資金鏈就已斷裂,700余萬元就此打了水漂。

　　聘專業人士模糊犯罪界限

　　“在粵西、粵北地區,傳統非法集資詐騙案件比較普遍,而在珠三角地區,P2P(網路借貸平臺)等新領域集資詐騙案日漸增多。”錢波介紹,近年來,涉網類集資詐騙案高發,波及電子商務、股權投資基金、P2P等新興行業。

　　“網上集資詐騙借著電子商務這種新型産業,開始演變為很多想賺快錢的人的新發財手段。不法分子將傳統集資詐騙、傳銷的手法應用其中,與電子商務混淆操作,很有欺騙性,且涉及面積非常廣。”錢波説,目前我國對於P2P網貸平臺暫時沒有相應的監管措施和準入機制,此類現象在珠三角等金融業發達的地區日漸增多,廣東警方下一步將就此專門組織進行“網路打假”專項行動。

　　“此外,犯罪手法的隱蔽性、欺騙性和誘惑性增強,以高科技、新模式規避法律,模糊犯罪界限的特點明顯。”錢波告訴記者。

　　“有部分犯罪團夥請來專業人士作為參謀,以期通過不固定回報率、由代理人負責提現返利等手法規避法律、模糊犯罪界限。”錢波説,譬如簽訂看似權利、義務明確的合同,卻不進行實物交易,以年利率20%至30%不等的高息利誘客戶進行投資。

　　部分受害者貪財影響辦案

　　“由於非法集資案件的受害者通常分佈在多個地區甚至全國各地,每起案件的受害者少則幾十人,多則成百上千。在面對公安機關調查取證時,有的受害者心存顧慮,有的猶猶豫豫,也有的抱著‘多一事不如少一事’的心態,不願配合調查,給公安機關查明案情帶來困難。”錢波説。

　　記者還了解到,當警方務求將受騙人群控制在最小、損失降至最低,打掉一些資金鏈尚未斷裂的非法集資團夥時,會有一些正在“享受”高息的受騙群眾不理解,認為警方斷了他們的“財路”,進而頻生事端。

　　為此,警方提醒,投資屬於個人行為,風險責任自負,參與非法集資活動的,法律不予保護。“投資者要切實增強風險意識,‘天上不會掉餡餅’,也不可能一夜暴富,高收益往往伴隨著高風險,不規範的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。”錢波説。