“富跑跑們”有四條洗錢秘道

　　薦讀指數：★★★★☆

　　新聞核心：“我想把這1000萬元人民幣弄去境外，怎麼辦？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最後得出了四條“路子”——

　　G先生聽到的最慣常的辦法是找“地下錢莊”。“地下錢莊”通常頂著“××商行”、“投資公司”甚至“移民服務機構”的名頭。記者經過一番詢問後發現，“地下錢莊”從免手續費(猜測可能是迴圈佔用資金去放高利貸)到收取1～2個點的都大有人在。所不同的是背後的利潤模式、資金到賬時間、兌換貨幣和境外去處。

　　除了“地下錢莊”，也有一些移民公司為G先生介紹另外一種“換匯仲介”，這種機構一般需要比較長的時間才能完成換匯，且收取費用比“地下錢莊”低廉。

　　這又是怎麼回事？“懂行的”告訴記者，有一種換匯仲介採用的是“笨”辦法，即化整為零：仲介機構會依據金額大小找幾十甚至上百個個人賬戶進行劃轉，利用掉每張身份證的5萬美元換匯額度。這種辦法，很可能耽擱上好幾天甚至幾週。

　　G先生的第三個辦法是去朋友介紹的貿易公司，而這也是讓他最心動的一個選項。據G先生的朋友介紹，這家貿易公司“是真的在做進出口貿易的，同時也做點倒錢業務”，相當於“幫忙在貿易裏帶了一筆資金”。但是有兩個缺點，第一，資金不是一步到位，只能幫忙轉到香港，反正境外沒有資本管制，G先生自己再處理後續匯款便是；第二，也是G先生的焦慮所在，資金要先打給貿易公司。由於擔心資金不能掌控，G先生的朋友給了他一個“偏方”：去趟澳門能搞定。

　　據G先生自己口述，辦法一是把錢打到銀行卡(借記卡)裏參加賭場VIP客戶的換籌，然後再通過掮客幫助安排籌碼從“死籌”變成“活籌”換回資金，但不原路返回銀行卡中；辦法二是在賭場配套的店舖和當鋪刷卡購買名牌手錶或首飾後當場典當套現；辦法三是找找看是否還有過去那種去澳門的汽艇偷渡(據説一次8000元人民幣，但被抓到會很慘)，自己把現金帶到境外。

　　（第一財經日報）