小心成為電詐“工具人”！公安機關呼籲公眾提高警惕！

　　公安機關呼籲公眾提高警惕——

　　誘騙手法“套路深” 莫成電詐“工具人”

　　萬元現金做成“鮮花”裝成禮盒，送給母親做生日禮物；結婚紀念日，定制內藏數萬元現金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物，怎麼就讓商家掉進圈套了呢？

　　“這是新型電詐洗錢方式。電詐分子對商家提出定制禮盒等大額消費需求，以付款為由得到商家銀行卡號，隨後將卡號轉發給電詐受害人。”公安部刑偵局有關負責人介紹，“貨款”就是電詐案件的贓款，電詐分子借此快速洗錢。

　　以為接到大單，實際上成了洗錢“工具人”，這些商家被動捲入了電信詐騙的泥潭。

　　2024年，“全民反詐在行動”集中宣傳月主題為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。面對花樣百齣、防不勝防的誘騙手法，公安機關呼籲公眾提高警惕，莫要淪為電詐“幫兇”——

　　什麼是電詐“工具人”？是否涉及違法犯罪？

　　電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電信網路詐騙團夥實施違法犯罪行為相關人員的統稱。

　　當前，電信網路詐騙犯罪整體形勢嚴峻複雜。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將贓款分散轉入多個層級的他人銀行卡中，隱蔽贓款來源，逃避公安機關追查；境外電詐分子通常遠端操控境內的手機、插卡設備撥打詐騙電話，冒充境內電話，具有極強的迷惑性；電詐分子還使用他人網際網路賬號，或冒用身份向親友騙錢，或用來發佈違規廣告、推廣引流資訊，實名認證的支付賬戶還會被用來洗錢……

　　為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人資訊，發展“跑分”洗錢、推廣引流等網路黑灰産，利用多種手段利誘矇騙群眾淪為電信網路詐騙的“幫兇”，成為電詐“工具人”。2023年，全國立幫信、非法利用資訊網路案件21.2萬起，同比上升20.4%。

　　電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。

　　“電信網路詐騙各環節都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通訊技術支援類等‘工具人’。”公安部刑偵局有關負責人介紹，根據法律規定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構成幫信罪、詐騙罪共犯，將面臨“牢獄之災”。

　　大部分電信網路詐騙團夥都藏匿于境外，有了GOIP設備就可以幫助犯罪分子在境外遠端控制國內的手機、插卡設備撥打詐騙電話。目前已經出現簡易GOIP設備，“兩個手機一條音頻線”就可以製造這樣一台設備，成功實現語音轉机，掩飾詐騙電話歸屬地，降低受害人的警惕性。詐騙分子稱“兩個手機一條線，天天都住大酒店”，高薪利誘一些未成年人、在校學生、剛畢業大學生參與犯罪。

　　據《中華人民共和國反電信網路詐騙法》，組織、策劃、實施、參與電信網路詐騙活動或者為電信網路詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，沒收違法所得並處罰款。

　　電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法有哪些？怎樣避免成為電詐“工具人”？本文將為大家揭示電詐分子套路“工具人”的典型手法。

　　高薪“兼職”、飛來“橫財”？實際是電詐洗錢！

　　“工資日結!薪資300元一天!美粧商場採購兼職招聘!”日前，浙江寧波的大學生小美在網路上看到一則招聘廣告。

　　小美聯繫廣告發佈者應聘，對方告訴她：採購款會事先打到她的賬戶，她去銀行取現後按要求到商場採購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。

　　然而，小美將打到自己銀行卡的15萬元取現並交給“工作人員”後，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨後就音信全無。

　　小美領到了1500元的報酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款，自己也成為了電詐犯罪洗錢流程中的一環。

　　據了解，電詐分子以日結可觀的“兼職”報酬為幌子吸引大學生，實則誘騙大學生提供銀行卡進行洗錢。此類“兼職”看起來內容簡單、輕鬆賺錢，不少年輕人尤其是學生，囊中羞澀又涉世未深，成為犯罪團夥瞄上的目標群體。

　　圍繞洗錢，電詐分子會編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤：為了避稅，需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對面刷臉轉賬；銷售有業績壓力，希望代為轉賬衝衝業績；因財務問題，想找人幫忙轉賬刷銀行流水……

　　但無論是何種理由，都是要求兼職人員用自己的銀行卡將他人錢款轉入轉出。因此，普通群眾看到“高薪兼職、大額取現”，一定要提高警惕，這極有可能是引誘你幫助洗錢。“工具人”的銀行卡、第三方支付賬戶等被用於洗錢、取現，將可能會因涉嫌幫信罪被刑事或行政處罰。

　　“您好，本基金由國務院扶貧辦進行發放，全程無須繳納任何費用……”

　　今年2月，60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據短信連結加了對方好友，對方自稱是政府工作人員，劉某符合條件被確定為幫扶對象。之後，對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。

　　劉某在對方指令下先後將收到的多筆匯款向指定賬戶匯出。很快，他的銀行卡顯示被凍結。民警找到府時，他如夢方醒，追悔莫及。

　　除了“幫扶款”外，貸款也會成為“誘餌”——

　　“馬上放款，無需抵押，無需徵信……”警惕！此類“條件寬鬆、放款神速”的“神仙”貸款基本都是騙局。冒充金融機構工作人員的電詐分子會假意操作貸款流程，隨後稱貸款者“銀行流水太低”，需將銀行卡等交給他進行“銀行流水包裝”。顯然，貸款者的銀行卡實際被用於電詐洗錢。

　　根據法律規定，對公安機關認定的出租、出售、出借、買賣銀行（卡）賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關組織者等，相關部門會將其違法違規行為記錄至個人徵信，並在5年內暫停其部分金融業務資格；對公安機關認定的出租、出售、出借、買賣手機卡的失信用戶，將登出名下所有手機卡，5年內不得開辦新卡。

　　“吸粉引流”“掃碼送禮”？實際是電詐“前端服務”。

　　“引流”是詐騙開始的“前端服務”。

　　被害人被各類“引流”方式誘導加入指定微信群、QQ群或其他群組，而後被詐騙。

　　其中，拉人進群環節費時費力，且不利於 “隱蔽幕後”，所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。

　　“線下引流”多以“掃碼送禮”“支援創業”等方式出現，電詐分子在網上發佈兼職廣告，要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群眾掃碼進群或是拉人建群。

　　一個案例中，雲南省陸良縣的丁某、吳某在朋友圈看到一則兼職廣告，便按照要求到夜市做“地攤引流”，向不特定人群發送小禮品並將其拉進各種群裏。丁某、吳某的行為被舉報，民警很快將兩人帶回調查。

　　“線上引流”的表現形式多為冒充客服給人打電話並拉人進入指定聊天群。

　　南寧公安曾打掉一個冒充“客服”引流的窩點，現場抓獲違法嫌疑人21人。其中，“公司”負責人李某從網上接來“引流”訂單，招募員工給他人打電話，自稱是某平臺客服，以刷單返現或者投資股票為名，使用特定話術拉人進入特定聊天群。後續，電詐分子對入群人員實施刷單返利和虛假投資理財詐騙。

　　“我剛工作沒多久，什麼都不懂，根本沒想到自己涉嫌違法。”抓捕現場，一名引流窩點的工作人員向民警交代。

　　在各類案例中，有的人意識到自己從事的“引流”工作“不太正常”，但是抵不住金錢的誘惑依舊從事。

　　無論哪種情況，究其本質都是幫助電詐分子引流，根據法律規定，涉嫌幫信罪或詐騙罪。

　　這些“工具人”不涉嫌違法犯罪，但教訓依然慘痛。

　　前文中被矇騙成為洗錢“工具人”的鮮花店、蛋糕店等商家，經公安機關調查，不涉嫌違法犯罪。但由於捲入到電信網路詐騙中，有些商家不僅沒有賺到錢還不得不遭受一定損失。

　　此類電詐“工具人”雖然未涉嫌違法犯罪，但卻為電信網路詐騙提供了幫助，這令他們追悔莫及、悔不當初。因此，對任何形式的電詐“工具人”招攬手段，都要保持高度警惕。

　　除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機等大額且容易變現的商品，都會成為電詐分子矇騙“工具人”進行洗錢的載體。

　　電詐分子還會編織優惠充“話費”“電費”“燃氣費”的陷阱。此類陷阱的特點為慢充值、慢繳費。

　　電詐分子通過各類渠道發佈 “話費充值”“油卡充值”“電費充值”等優惠充值服務，由於折扣力度大，吸引了用戶購買。購買後，電詐分子通常會承諾“一週內到賬”，這一段緩衝時間被用於電詐犯罪。

　　電詐分子收到用戶的資金後，通過誘使受害人向購買充值服務的用戶手機賬戶進行充值，完成了詐騙贓款的“洗白”。

　　此類貪小便宜購買“充值服務”的“工具人”，雖沒有“牢獄之災”，但卻可能面臨手機號在調查期間被封禁的後果，給生活工作造成不小的麻煩。

　　因此，請廣大群眾提高防範意識和分辨能力，警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”！