聚焦招遠集資詐騙案:"金都富姐"如何吸金1.7億?

　　圖為王麗。

　　□　本報記者 孫安清 文/圖

　　□　本報通訊員 徐 忠

　　卷宗7000多頁1米多高、涉案4萬餘筆案值1.7億元、許諾30%至60%的高額利息……“金都富姐”王麗(化名)集資詐騙案件令人咋舌。近日，山東省高級人民法院二審終審判決被告人王麗犯集資詐騙罪，判處無期徒刑。據了解，這也是新中國成立以來山東省煙臺招遠市涉案金額最大的一起集資詐騙案。

　　幹洗店小老闆變身“金都富姐”

　　招遠市因盛産黃金被譽為我國的“金都”，很多商人因為挖掘金礦、經營黃金而致富。

　　上世紀70年代，王麗出生在招遠市一個普通幹部家庭，中專畢業後結婚生子，在創業東風的感召下，她在招遠城區開起了一家幹洗店。由於吃苦肯幹、經營有方，收入不菲，一家人日子過得滋滋潤潤。

　　隨著洗衣業務規模不斷擴大，王麗已經不用再親自“操刀”，而是雇傭了專門的服務人員，自己過起了打打麻將、參加酒會、朋友聚餐的閒適生活，不但積累了人脈，更是見識到了那些大款揮金如土的瀟灑、富婆手提LV的雍容。相比于他們，王麗深深自慚于自己生活的“巨大差距”，在痛苦與煎熬中急於擺脫目前窘境，她甚至夜不能寐。“做人上人，做大買賣去”——一個大膽的想法在她腦中漸漸浮現。

　　僅僅幾年時間，周圍的親朋好友驚奇地發現，當年那位洗衣店女老闆王麗不僅將生意紅火的幹洗店免費贈送給了別人經營，而且聽説她這幾年轉投黃金行業，生意做得風生水起，在深圳、濟南、招遠有首飾交易商行和加工廠，擁有寶馬、路虎、奧迪等一眾豪車，與王麗交往的人都感覺她人脈寬廣、經濟實力雄厚……此時的王麗似乎已經完成了從“草根”變“富姐”的華麗轉身，越來越多的人用仰視的目光看待她創造的現實版“金都傳奇”。

　　金精礦投資開啟了“第一桶金”

　　只不過，這一切都是王麗自導自演的一場鏡花水月。

　　黃金，成了王麗最好的“表演道具”。當年推掉幹洗店後，為了滿足日益膨脹的消費需求，更為了營造自己財大氣粗的假像，王麗在沒有真實交易的情況下，編造與廣西一位老闆買賣金精礦的謊言，欺騙招遠市某私企負責人甘某入股合夥經營，而實際上則是用甘某的投資款，去支付她日常各種高檔開銷。

　　時間長了，投資人甘某不見回報，單方提出撤資終止合夥協議。此時的王麗還“一肚子苦水”，謊稱買賣金精礦利潤豐厚，但她卻不幸被別人騙走部分投資款導致資金出現危機。無奈之下，她給甘某打下500萬元欠條。

　　與甘某一拍兩散之後，王麗面臨兩個問題：一是巨大的資金漏洞，二是怎樣繼續維持自己貴婦般的生活水準。此時，依靠親朋好友的那點借款，已經無法滿足她欲壑難平的內心，於是一個更加瘋狂大膽的想法，在王麗腦中如快速形成。

　　老農貸款50萬元投資“富姐”

　　老張，招遠當地一位普通農民。2012年8月，他從別人那裏聽説了王麗的“富姐”傳奇故事，而且還聽説，只要能將錢存到王麗那裏，就能拿到30%至60%不等的利息。因為跟王麗還算遠房親戚，老張想盡辦法從銀行貸到了50多萬元款，一股腦將錢交到了王麗手上。老張對王麗豎起大拇指：人家“富姐”就是厲害，到了日期利息便分文不少到了手中，一共兩期，就有30多萬元利息。

　　王麗最為狂熱的一位“粉絲”，是某公司的李總。李總是公司的第二號人物，他是通過供貨商張某認識了王麗，聽聞張某在王麗那裏投了一千多萬元，利息嘩啦啦地往家拿，李總也頗為心動。想到自己手底下掌管著企業不少閒置資金，便産生了借機賺一筆的想法。於是，李總便開始試探性地挪用企業的錢投到王麗處，不僅利息給付充足及時，而且最讓李總佩服的是，存在王麗處的本金，想什麼時候提出來就可以什麼時候提出來。

　　李總挪用企業的錢越來越多，直到後來王麗資金鏈出現斷裂苗頭，供貨商張某找到李總，讓他停手趕緊撤，可李總依舊對王麗的“吸金創富”能力深信不疑，而王麗也鼓動他繼續加大投入，後面回報是“杠杠”的。直到案發，李總一共挪用企業資金8000萬餘元。

　　30%至60%年息極盡忽悠之能事

　　據負責偵辦此案的招遠市公安局經偵大隊介紹，相比于一般的非法吸收公眾存款，王麗的手段並沒有什麼高明之處，無非還是用“拆東墻補西墻”的辦法吸引更多的社會資金，以維持自己資金鏈的正常運轉。

　　但王麗卻很敢“玩”，她給出的利息竟然高達30%至60%，換句話説，她的資金鏈如果不充足，很可能會瞬間斷裂。因此，王麗必須得有“絕招”。為此，她絞盡腦汁編造經營黃金首飾買賣、加工貼牌金條發給南方客戶賺取高額利潤等謊言，從黃某等30余人處借款用於資金週轉。

　　而為了營造一個很有經濟實力的外表，王麗利用騙取的借款先後在招遠、濟南、深圳等地成立7家公司，從事珠寶、首飾生意。當許多投資者來到這些公司參觀時，呈現的都是一派繁忙景象。只是他們想不到，這些“硬實力”的展示都是徹頭徹尾的騙局。

　　對於那些已經“上鉤”的注資者，王麗有時會在車輛的後備箱內堆滿了黃金或者鈔票，車後輪壓得沉甸甸的，有意無意給投資者看，營造出一種資金充足的假像。

　　依靠這些浮華的表面吸引眼球的同時，王麗還編造出買賣成品金條發往南方客戶賺取高額利潤的謊言，瞞著出資人將購進的成品金條在明顯虧損的情況下，全部以普通原料名義賣到招遠、萊州等黃金精煉企業。説得具體一點，比如王麗在南方花300元買一克金子，則以280元價格賣到招遠，製造出資金交易流水異常巨大、生意紅紅火火的假像，因而蒙蔽了許多投資人。

　　“大廈”崩塌億元本金無力償還

　　這種違背經濟規律的自殺式交易，勢必會造成鉅額虧損，資金鏈徹底斷裂也就是眨眼之間。據統計，案發前王麗非法吸金共造成1.7億元本金損失無力償還。這也是新中國成立以來招遠市涉案金額最大的集資詐騙案。

　　2014年6月9日，招遠市公安局抽調精幹警力組成“609”專案組。專案組成立後迅速行動，及時抓捕犯罪嫌疑人，並圍繞王麗名下所有公司的賬目和資金流向進行全面跟蹤調查，先後輾轉深圳、上海、濟南、煙臺等地調取12家銀行海量交易記錄，核實清算40000余筆、案值1.7億本金、利息、複利和債權債務等數據，最終形成7000余頁的起訴證據材料，堆起1米多高的36本卷宗。

　　近日，山東省高級人民法院二審作出上述判決。