經過9個小時的緊張討論，歐元區財長會議終於在7月10日淩晨就西班牙銀行救助方案部分具體細節達成政治共識，並且同意將西班牙實現減少財政赤字的目標期限延長1年至2014年。
歐元集團主席容克表示，歐元區財長計劃在7月20日舉行的會議上最終就救助西班牙銀行方案正式達成協定，以便能在7月底向需要財政救助的西班牙金融部門提供第一批300億歐元救助貸款。西班牙救助貸款的最長期限將為15年，平均期限為12.5年，貸款利率預計在3%至4%之間，貸款將由歐洲救助機制——歐洲穩定機制直接提供。歐元區提供的救助貸款主要用於向西班牙銀行系統注資，以幫助西班牙銀行渡過難關。根據安排，獨立的私營諮詢機構將對約40家西班牙銀行逐一進行壓力測試，然後再根據測試結果向有關銀行注資。此外，西班牙還將成立一家資産管理公司(又被稱作“壞賬銀行”)，專門吸收來自問題銀行的不良資産。剝離不良資産後，相關銀行將進行資本重組或結構重組。
歐元區財長還同意將西班牙實現減少財政赤字的目標期限延長1年。根據最新計劃安排，西班牙必須在2012年、2013年和2014年將財政赤字在國內生産總值中所佔比例分別降至6.3%、4.5%和2.8%。此前的規定是，西班牙政府必須在2013年將財政赤字在國內生産總值所佔比例降至3%以下。歐元區已經要求西班牙政府為實現上述目標採取重要措施，其中包括迅速採取新措施，確保達成今年的財政目標。歐元區還要求西班牙政府，必須在7月底之前制定出2013年和2014年兩個年度的財政預算方案。
不難看出，歐元區財長會議這次就救助西班牙方案達成政治共識是妥協的結果。歐元區有關成員國這次作出讓步，是為了防止西班牙經濟進一步衰退。以前西班牙房地産市場繁榮期間，西班牙銀行向房地産市場提供鉅額貸款。然而，隨著西班牙房地産市場泡沫破裂，西班牙銀行投向房地産市場的大部分貸款成了壞賬或呆賬。為了挽救本國銀行，西班牙政府不得不向本國銀行體系大量注資，結果加重了政府財政負擔，難以實現歐盟提出的減赤目標，陷入主權債務危機的風險也由此不斷加大。7月9日，歐洲金融市場上西班牙10年期國債收益率一度升至7.32%，刷新歷史最高紀錄。
西班牙銀行系統出問題加劇了市場對歐債危機的擔憂，拖累了歐盟經濟復蘇進程。歐洲央行行長德拉吉7月9日在歐洲議會發表講話時表示，歐元區經濟前景的部分下行風險已經實質化，第二季度相關指標預示歐元區經濟疲軟和不確定性加大。面對不斷惡化的形勢，西班牙總理拉霍伊宣佈，將儘快採取額外措施削減公共開支，並呼籲歐盟儘快採取行動以落實歐盟峰會提出的協議。為應對西班牙銀行業危機，歐元集團6月初曾宣佈，為西班牙銀行業提供不超過1000億歐元的救助貸款，但一直沒有出臺具體的救助方案，主要原因是歐元區成員對西班牙銀行業援助方案存在較大爭議。芬蘭就明確反對歐盟在援助西班牙銀行業行動中放棄優先債權人地位，要求西班牙對芬蘭提供的援助給予抵押擔保。然而，面對西班牙銀行的殘酷現實，歐元區成員國最終不得不作出適當的讓步。
歐元區財長同意向西班牙金融部門提供300億歐元救助貸款，也許為歐洲穩定機制今後直接向成員國銀行注資開了先河。歐元集團在財長會議之後發表的聲明稱，歐元區財長計劃在9月就歐盟救助機制——歐洲穩定機制直接參與成員國銀行資本重組一事進行技術性討論。為此，歐盟委員會提議於今年底前建立一個統一的監管機制。歐盟如能建立起統一有效的監管機制，歐洲穩定機制就可直接參與歐元區成員國銀行的資本重組，從而能夠有效切斷成員國主權債務與銀行業危機的惡性迴圈。(嚴恒元)
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