夫妻開“套現店” 54台POS機刷出1.3億

　　非法套現已是屢見不鮮，但如此鉅額的信用卡套現案仍然令人咋舌。

　　記者從福建省廈門市警方獲悉，全國最大的銀行信用卡非法套現案日前被廈門市公安局經偵支隊一大隊破獲，此案涉案金額高達1.3億元，犯罪嫌疑人許某已被檢察機關批准逮捕，其餘3名嫌疑每人平均在取保候審中。

　　4名嫌疑人涉案1.3億元

　　今年1月，廈門市公安局經偵支隊一大隊接到群眾匿名舉報，稱位於廈門市區江頭東路的某居民樓的多個房間內，有人進行銀行信用卡非法套現。 

　　舉報稱，套現窩點隱藏在一套公寓裏。當便衣民警第一次走進這個房間時，幾個前來刷卡的“熟客”正在客廳裏泡茶，負責接待的是一名30多歲的陳姓女子，自稱老闆娘。便衣民警的到來，引起陳某的警惕。陳某説，第一次“交易”都需要有熟人帶，不然寧願不做。

　　便衣民警發現，前來刷卡套現的人只能待在接待室，不能到處走動。“客戶”把卡號和密碼交給陳某，她轉身進入另一個房間，不久便把現金和“消費” 單據交給持卡人。陳某進入的房間就是刷卡室，專門負責刷卡套現的是陳某的丈夫許某。

　　為了掌握更詳細的資訊，民警在小套房附近專門租下一間房子日夜監視。在近兩個星期的偵查中，警方發現進出小套房的人員非常複雜，而房間裏的夫妻倆幾乎整天都窩在裏面。此外，警方還發現一個特點，臨近春節期間，來往于這間套房的人特別多。

　　1月27日，警方決定採取行動。在小套房內，警方當場查獲了13台POS機、4個編織袋的刷卡“消費”單以及現金10萬元。經初步統計，4袋刷卡單涉及1800多萬元套現金額。警方隨後將另外兩名嫌疑人抓獲。截至目前，警方查實許某使用過的POS機有54台，涉案金額高達1.3億元。

　　“套現”“養卡”一條龍

　　據了解，一張存款餘額為零的信用卡，可能會有幾千元、幾萬元甚至數十萬元的透支額度，可以在銀行規定的期限內(一般為45天)免息使用。然而，由於信用卡的主要功能是刷卡消費，客戶只能從信用額度中取出30%左右的現金，而且每次取現要支付交易金額的3%作為手續費，同時要承擔每天萬分之六的利息，而且不再享受免息期；如果逾期沒有還款，銀行還要收取欠款的迴圈利息。

　　在這種情況下，有不少手頭拮據的人，希望以刷卡消費的名義提取現金，從而免付利息。“套現”業務應運而生。

　　據許某向警方交代，他從2008年6月開始，在本地媒體刊登廣告，開始廣泛招攬“客戶”。

　　每次有“客戶”來套現時，許某就按“客戶”的要求偽造消費單據，自己先墊付現金支付給“客戶”；銀行第二天就會把“消費”的資金轉到許某控制的商戶賬戶上。“客戶”每套出一筆現金，許某就按照刷卡金額的0.8%至1.2%收取手續費，從中牟取暴利。

　　據知情人士透露，許某的“生意”規模相當大，甚至雇傭了一批員工做幫手，每月非法套現額度高達數千萬元。

　　由於每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會留下不良信用記錄，而很多“客戶”既想套現，又不想留下不良記錄，許某為此專門開發了一種新“業務”：代人“養卡”。“客戶”只需把信用卡及密碼交給許某“代養”，許某就會用手頭的卡迴圈套現。(記者 郭宏鵬 通訊員 陳麗梅)

點擊更多新聞進入新聞中心　社會新聞　經濟新聞　教育新聞

相關新聞