網路投資新騙局：超高回報一本萬利 機會還是陷阱？
【誠信建設萬里行】揭秘網路投資新騙局：超高回報一本萬利 機會還是陷阱？
這幾年，投資理財越來越受到關注，網上投資理財項目也紛紛興起，五花八門的網際網路投資項目，號稱超高回報率，讓人又心動又擔心。錦州的谷先生最近沒經住誘惑，在網上做了一次投資，結果刻骨銘心。
谷先生是遼寧省錦州市的一名工程承包商，半年前開發商的資金鏈斷裂，谷先生的工程款一直被拖欠。陷入財務危機的谷先生正在為錢發愁，一位網名“秦雨諾”的網友給他推薦了一個網上投資項目。
受害者 谷先生：看公司介紹，金絲楠木有桌子椅子什麼的、這些實物的東西，但是實際上我們不知道有沒有實體店。一看挺正規的，還查了公司的名，都是正規的北京公司。
谷先生注意到，“秦雨諾”朋友圈裏發的都是些吃喝玩樂的照片，看起來收入很高。通過一個月的觀察，谷先生發現這位朋友圈裏的“白富美”，似乎就是靠著這個投資項目致富的。於是，谷先生就開始跟著“秦雨諾”投資金絲楠木。
受害者 谷先生：我們(原以為)是按金絲楠木的走勢，屬於理財的一種形式，但是，錢投進去就不是按走勢那種，就是像賭博性質的了，性質變了。
谷先生把錢打進平臺，“秦雨諾”才告訴他，這個項目要想賺錢，是通過這款理財軟體押金絲楠木走勢的漲跌，一分鐘內定輸贏。
受害者 谷先生：起底就是五千，五千一注，你要贏了，連本帶利一共是九千，要賠了，就是賠五千，一分鐘決勝負。
谷先生雖然發現了這個平臺有些不對勁兒，但此時他已經不願走了。
受害者 谷先生：她告訴你買漲就買漲，她告訴你買跌就買跌。那個時候最多是贏了八萬塊錢。
在秦雨諾的幫助下，谷先生一天之內手裏的一萬塊錢就變成了八萬多，這種賺錢速度讓谷先生血脈僨張。
受害者 谷先生：如果這麼贏的話，有可能一夜之間就可能贏到上百萬，一個月下來的話，整個上千萬都不止了。
然而，谷先生的美夢只維持了一天。第二天，他就連本帶利把賬戶裏8萬多塊錢全輸光了。此時，秦雨諾告訴他金絲楠木交易的趨勢很難預測，輸幾次很正常，在秦雨諾的勸説下谷先生拿出了僅有的三萬塊錢用來翻本。
受害者 谷先生：我説我現在欠工人工錢、著急用錢，你如果再騙我一把，有可能讓我傾家蕩産。她説你放心吧，我肯定幫你一把。
然而，奇跡沒有再次發生，在秦雨諾的指導下，僅僅一天時間谷先生的三萬塊錢又輸光了。
受害者 谷先生：在微信裏面加她有一個月了，説得都挺好，連給我打電話也都特別誠懇，你放心、我不會騙你，怎麼的。我這個人實惠，所以她説我也就信了，可能點兒真的背。
假理財真詐騙 騙局網住20萬會員
谷先生的錢沒了，但又不確定自己是不是被騙了，甚至認為是自己點兒背。大多數像谷先生這樣的受害者被騙光了錢財，還以為是自己運氣不好。但這套把戲卻騙不過公安機關。
錦州市公安局太和分局刑警大隊 副大隊長 張洪亮：他這個網友進入平臺之後，引導他買漲買跌，這個常識我們都知道，買漲買跌誰都不會預知未來的結果，而且她能引導他、知道未來的結果，這裡面肯定就是有玄虛。
公安機關通過谷先生的資金流向，找到了平臺背後一家位於湖北武漢的公司。
錦州市公安局太和分局刑警大隊 副大隊長 張洪亮：公司規模大概二十多人，分為五個部門，有技術部負責技術的，就是網路維護、技術數據、包括大盤的二次加工。有財務部，就是負責錢款走向，還有客服部、針對下面代理公司的，還有風控部，為了規避風險。最後一個他們稱為水軍，收集各種對他們公司不利的帖子，想盡辦法組織專人對他們不利的帖子進行刪除。
隨著調查的深入，公安機關發現這二十多人的小公司卻控制著一張遠超預想的大網。初步統計，掌握的會員客戶大概有二十多萬。
通過調查警方發現，這家公司沒有一塊金絲楠木，所謂的金絲楠木交易市場都是偽造的，目的在於不斷拉攏像谷先生這樣的投資人上當。可是，正當錦州警方準備全面收網時，目標卻突然消失，整個公司人去樓空。
錦州市公安局太和分局刑警大隊 副大隊長 張洪亮：我們一直在週邊秘密偵查，所以很肯定不會在偵查過程中出現紕漏。這樣一來，我們堅定信心可能是有一些外部原因或者是其他意外的原因，導致了他們暫時消失了。
原來，武漢警方在那段時間也對網路詐騙進行了專項打擊，目標害怕警方打擊，選擇轉入地下。錦州警方判斷，目標雖然僥倖躲過了武漢警方的打擊，但是貪婪的本性一定會驅使他們繼續行騙。於是，他們決定放眼全國，耐心等待。功夫不負有心人，在消失了兩個多月後，目標出現在了河南鄭州的一棟寫字樓裏。這一次，這夥騙子的投資項目從金絲楠木變成了紅酒。
錦州警方在鄭州等多地又經過一個多月的週密偵查，掌握了整個詐騙網路。2017年12月8日，鄭州、武漢、上海、西安等地同時收網。
在這次抓捕行動中警方共逮捕31名犯罪嫌疑人，繳獲電腦56台，黃金2公斤並凍結資金6700萬餘元。而從繳獲的電腦中警方發現，這個團夥涉案金額遠遠超出凍結資産。
錦州市公安局太和分局網安大隊 副大隊長 董廣：目前我們掌握的有6家第三方支付平臺在和他們進行合作。每一個平臺的交易量大小不等，最大的交易量達到3個多億。
掉進陷阱 "炒期貨"被騙鉅額資金
而在湖北武漢，警方最近也破獲了一起利用虛假金融期貨平臺，在全國範圍實施電信網路詐騙的特大網路詐騙案。僅目前掌握的情況，該案涉案金額上億元，受害人達2000余名。
5月下旬，武漢警方將在上海、深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地抓獲的68名涉嫌網路詐騙的嫌疑人陸續押解回武漢。至此，一個橫跨多省，涉案金額上億元，使2000余人上當受騙的特大網路詐騙團夥被徹底搗毀。
去年12月，武漢市公安局江岸分局民警接到群眾報警，反映被某網路期貨交易平臺詐騙了鉅額資金。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊民警 張誠：報警人説，去年12月她被拉進一個炒股票的群，裏面有專業老師教他們怎麼炒股票，説是炒恒生指數、炒期貨，可以賺大錢。
在網上客服的誘導下，一些被害人開始開戶，並往這些人指定的賬戶匯款，跟著他們炒期貨。
受害人：就把我的40多萬轉進去了，結果一個星期就虧沒了。
一下虧了近40萬，這名受害人趕緊向交易平臺的老師求援。
受害人：他説你要趕緊追加資金，你要想把本趕回來就要多追加一點。所以我就多追加了，40萬虧損了以後，陸陸續續又投入了一百四、五十萬，還是繼續虧呀，一下全虧沒了。
到這時候，受害人終於感覺情況不對，趕緊到一個正規的金融機構諮詢此事，獲悉這個所謂的網上期貨交易平臺並未經過相關部門註冊審批，才知道自己被騙了，趕緊報了警。
警方斷定，這很可能又是一起網路電信詐騙案件，並立即組成專班展開調查，基本確認了這個網路電信詐騙團夥的犯罪事實，同時掌握了該團夥的組織架構、人員結構、活動規律和作案手法，摸清了他們在上海、深圳、廣州、石家莊、邯鄲等5個涉案窩點的具體情況。5月22日，武漢警方的5個抓捕小組在外地警方的協助下，在多處同時展開集中收網。
後臺操控漲跌 假平臺騙你沒商量
可以看到，在類似的電信詐騙案件中，雖然騙子用的理由、噱頭不盡相同，但行騙的手法卻有相似之處。受害人在網上看到的一切，都是被人精心設計好的。那麼，騙子是如何佈下陷阱的呢？
在類似的案件中，犯罪嫌疑人通常都是先通過一段時間的接觸，取得受害人的信任，然後再將受害人拉進交易平臺。
嫌疑人 王某：一般就是説我有一個好東西介紹給你，因為他不可能很快就相信你，要通過長時間的交流，然後慢慢地小資金，幾千塊錢 ，他就會來做，説試一下吧。
受害人：要我們做期貨或者恒指，然後有個老師就把賬戶透露給我們看，賺了很多的錢。他説這個賺錢很容易，大家如果有興趣就跟他做。
要讓被吸引來的客戶相信這個平臺是一個專業的網際網路理財平臺，除了要做網站、手機APP之外，實時的交易曲線是最為重要的一個道具。
技術主管 嫌疑人 曾某：這個數據行情也是買的，買的外匯實時行情。
記者：為什麼要買？
技術主管 嫌疑人 曾某：因為我們沒有實時行情數據，只能做別人的行情。
在遼寧警方破獲的谷先生被騙案件中，所謂的金絲楠木投資平臺，其實根本就沒有一塊金絲楠木，更沒有一筆交易，投資人看到的曲線只不過是經過改造的外匯行情。
這個行情曲線除了讓平臺看起來專業，更為重要的是犯罪嫌疑人要利用它來引誘投資者賭它的漲跌。在這個賭局裏，如果控制了曲線的走勢，就控制了賭局的輸贏。這個本不存在的交易市場，漲跌自然全在後臺控制。
犯罪嫌疑人 王某：我跟客戶看的是一樣的，但是老闆跟我們看的是不一樣的，每次買漲跌都是上邊發給我的。
在湖北警方破獲的這起案件裏，所謂的交易平臺數據也是由犯罪嫌疑人控制的。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊民警 周暢：這個交易平臺沒有接入國際市場，它只是一個封閉的期貨交易平臺，嫌疑人可以在後臺控制一些數據，先期他會讓被害人賺一點小錢，取得被害人信任之後，就會讓被害人加大投入，這時候嫌疑人就會通過對後臺的控制讓被害人虧損，這些虧損的錢全部進入了嫌疑人自己的腰包。
在這樣的騙局裏，所有的輸贏、漲跌都可以隨意操控。所以，受害人的贏、虧都是被精心設計的。同時，這樣的平臺還有一個特點：把錢打進去不需要申請，而把錢轉出去則需要向平臺申請，因此最終的結果只有一個：待在裏面直到輸光。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊民警 周暢：被害人的錢轉入第三方支付平臺以後，並沒有在第三方支付平臺停留，而是通過多層輾轉，最終全部轉到了交易平臺所掌控的私人賬戶。被害人如果在平臺裏面賺錢了，這個交易平臺是不會讓被害人把賺的錢提走的，他會讓被害人繼續在平臺裏面交易，直到最終虧損。
錦州市公安局太和分局局長 李超：股市有句話：投資有風險。一定要認清各種投資的渠道，不要輕易相信網路上這些讓你賺錢比較快的一些途徑、渠道，都是不可信的。如果投資，還需要一個正常的途徑和渠道。
