胸有成竹計劃先行
在做投資之前要制定周密的計劃。
——巴菲特
可能很多散戶都經歷過“暴漲——暴跌——再暴漲”的股市行情,股市的無規律性就像“雲霄飛車”一樣的考驗著大家的神經。小王就因為前幾年投資股市差點血本無歸,發誓再也不涉足股市了,可是面對難得的牛市,他又禁不住身邊人頻頻傳來捷報的誘惑,將準備買房子的錢投了進去,剛開始小賺了一筆,做什麼都是樂呵呵的,覺得自己作了一個明智的決定。可是後來,行情慢慢變得不可控制,小王的神經開始緊張起來,最後搞得房子只剩下半套,沒法給家人交代,以至于患上了神經衰弱。
像小王這樣的散戶不在少數,大家都抱著“想贏怕輸”的心態,導致每天神經繃緊,連正常的工作都受到影響。其實我們太辛苦了,再看看股神巴菲特,他安居于小鎮、恬淡投資,而我們卻天天只顧著追漲殺跌、疲于奔命。
事實上,我們不僅僅要關注市場價格,還不應該忽略資金本身的調度和計劃。巴菲特將投資計劃作為自己的投資核心部分。投資計劃是重要的商業秘密,是核心競爭力的集中展現。他認為每個投資者水平如何,業績差異多大,最終落腳在投資計劃上。
巴菲特經常說:“股市賺錢的必備條件是‘特殊的賺錢氣質’,而‘不必有過人的智慧’,精明與投資獲利之間不能畫上等號。”他還舉了古今二例。
古例是發現“萬有引力”的大科學家牛頓,本來在股市上大有斬獲,後來經不起誘惑再度進場,終于一敗涂地。牛頓因而說出“我有辦法計算天體的運行但無法預測散戶情緒”的名言。巴菲特說,“世上最聰明的人”牛頓尚在股市失手,可見精明並非賺錢的必然條件。
“今例”則是美國聯邦住房貸款公司董事局有兩名華爾街公認的投資天才,去年卻在衍生工具投機上虧本了60余億美元。
巴菲特的結論是,在股市賺錢需要“特殊的氣質”。這個所謂“特殊的氣質”,其實就是合理的投資計劃。巴菲特公開表示,他可以大談他的投資哲學,有時候也會談他的投資策略,但他絕不會談他的投資計劃。由此我們可以看出投資計劃的重要性了。
我們可以把巴菲特多年的投資方式總結為投資三部曲,即相馬、等待、出擊。巴菲特首先對自己感興趣的公司進行伯樂式的比較,一旦看中一家公司就會長期跟蹤,等待合適的價格,最後一步就是時機來臨時一舉收入囊中。巴菲特一直使用這種投資方式,可以說達到了爐火純青的地步,對各個環節的操作得心應手。巴菲特就是靠這樣的投資方式起家的,他的投資方式也成為股市上的經典之作,被眾多散戶紛紛效倣。
當然,投資計劃絕對是建立在全面了解股票的基礎上的,正如我們前面談到的,知己知彼。其中,知彼是全面了解股票,學會正確的分析方法;而知己,就是要學會制定周密的投資計劃。在瞬息萬變的股市中,將你的資金做最恰當的運用,當各種情況發生時,都能有充裕的時間來調度,應對自如,就是運用資金做你想做的事。
任何事物都有自己內在的規律,其實股市也不例外。但是,假如股市規律像“水往低處流”之類的規律那般簡單明了的話,估計只有零智商的人才會在股市上賠錢了。股市規律有著自己的特點,而且影響股市走勢的因素很多,既有經濟因素,又有政策因素,還有眾多散戶、投資機構相互博弈也在影響著股市,因而,變化是股市永遠不變的主題。短期的變化更是難以預測,但股市仍是有規律可尋的,影響其走勢的主要因素並不復雜,就是股市的內在價值,因此,首先要抓住其本質的東西,然後根據自己的經驗來做出較為準確的判斷,雖然不能準確無誤的預測股市的變化,但總能把握住其大勢所趨。
巴菲特告誡投資者:“永遠持有一部分現金,不要將錢全部投入股市。”一旦把錢投入股市中,這些錢的流動性就受到了限制,就不能隨便的取出作為他用,除非你不計虧損的成本。股市中的機會飄忽不定,說不定什麼時候就來光顧你了,如果你把錢全部都投進股市了,你就沒有能力再來抓住眼前的機會。要根據自己資金的實力,量體裁衣,計劃先行,來決定自己應該投入多少,做到遊刃有余,任何時候都不受資金的限制。當然,更不能超出自己的負擔范圍。
每個人的情況都有差異,因此,股市投資要根據自己的情況而定,尤其是對散戶而言,量體裁衣更為重要。對散戶們來說,手中握有的股票種類應該盡量單純,最好不要將資金分配得太分散。資金分散有時候不但達不到分散風險的作用,可能還會將事情搞得更糟糕,增大風險。就好像一個普通人,在沒有經過任何的練習的情況下,非要像雜耍演員那樣表演拋雞蛋。肯定的情況是,所有的雞蛋都會摔破,但是如果他只拋一枚雞蛋的話,情況就會好很多。
而真正的分散風險的做法,概括的說,就是不要一次把所有可投資的資金全部扔進市場。在具體操作上,可以將資金分成三份。第一份可以作為第一次投入的先鋒隊,就如我們玩的戰略遊戲一樣,總要有先鋒隊出去探路,但是不宜投入過多的兵力;第二份作為籌碼,就如遊戲中的主力部分堅守基地一般,主要是求穩;第三份作為補充資金,即在遊戲中穩住自己的陣地,而當各方面發展比較強大的時候,主動出擊,進攻敵人一般。例如,如果我們有十萬元,就可以分為四萬、三萬、三萬這樣三份。在作了價格行情分析後,適當選擇品種投入第一份資金,這個時候切忌過貪。當觀察一段時間後,行情跟預測的一樣,再投入第二份資金加碼,並且隨即選定獲利點,達到目標後不要猶豫戀戰,要果斷退場。最後一份資金三萬元,我們可以靈活掌控和運用,在行情好時進攻,行情不好時撤退,保住自己的資金。
像我們所說的資金計劃只是散戶們可以選擇的其中一種,大家可以根據自己的實際情況進行安排。但是必須要注意的是,所有這些計劃都必須建立在精確的行情判斷基礎上。而且一旦制定了資金計劃,就要時刻保持清醒的頭腦,不要被行情控制情緒,行情走跌時也不要亂了陣腳,隨時尋找反攻機會。
智慧箴言
中國古語講:“凡事豫則立,不豫則廢”, 工作和生活要有條理,這是一個人非常重要的處事習慣,甚至與人生的成功緊密相連。做事情有計劃,有目標,我們才有明確的方向,才會應對自如,如魚得水。養成了做事有計劃的習慣,時間就會在我們的掌控之下。