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臺灣理財專家蕭碧燕大連談基金投資心得

2015年10月26日 13:42:00來源:台灣網

  台灣網10月26日大連訊 近半年來,全球經濟形勢發生重大變化,A股市場遭遇前所未有的股災衝擊。如今股災陰雲初散,A股市場何去何從仍存在諸多不確定因素,如何構建風險防範措施,如何合理分配並管理自己的資産,如何從投資中解套、獲利,這些都是投資者持續關注的話題。臺灣投信投顧公會秘書長、在臺灣被業界讚譽為“定時定額投資教母”的著名理財專家蕭碧燕在大連談到她的定投經驗。

  蕭碧燕認為定投有兩大作用,一是存小孩子的教育基金,二是存自己的退休基金。蕭碧燕説,很多投資者誤以為定投是只投不賣,這其實是誤區。蕭碧燕表示,定投者一定要及時檢查賬戶,要設定一個目標,如果收益已超過30%,就可考慮全部賣出,不過獲得的收益還是用來定投。具體的做法是,將獲得的收益以及本金除以36,作為每個月重新定投的資金額度。2008年5月,蕭碧燕賣光了手裏所有的定投基金,因為她發現,她所定投的新興市場基金收益率都達到了40%~50%,於是躲過了金融危機時的暴跌,當然,賣完基金後,她又重新開始定投,沒有間斷。

  蕭碧燕建議,可把定存當做一個指標,對於一個剛進市場的投資新人來説,定投基金一年獲利至少要是定存的五倍。如果定期定額投資兩年,設定的目標收益就是25%,如果沒有達到這個目標收益,就要耐心等待。

  要選什麼樣的基金做定投?蕭碧燕認為,定投首選股票型基金,當然越積極越好。在她看來,定投股票基金最大的好處,在於分批進場、攤平投資成本,分散可能“買高”的風險;再利用相對高點獲利了結,達到“低買高賣”的效果。而想要找高點出場,當然要選擇波動幅度較大的股票型基金。“債券基金做定投效率很差。如果投資一隻很平穩的基金,過程很舒服,也許其間不會出現多少負收益,但結果也很一般。如果追求結果就要忍受過程。”蕭碧燕説。

  “要用多少錢來做定投呢?”蕭碧燕給出了一個公式,即(月收入—月支出)2。比如一個月收入8000元,月支出6000元,則可以用1000元來定投基金。蕭碧燕説,投資者一旦發現定投賬戶虧損超過30%,就可以考慮加倉,第一次可用1/3資金補倉,如果沒幾個月賬戶總體收益仍虧損30%以上,再補1/3的倉;補完後如再虧損30%,就把剩下的錢全補完。蕭碧燕説,定投永遠不用擔心買在高點,只要傻傻去買,只停利不停損。能遇到下跌30%的時候一定要非常開心,因為這是非常難得的加倉機會。(台灣網大連市臺辦通訊員 方永樂)

[責任編輯:馬一娜]

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