銀行：炒金監管存在盲區
按照目前的管理規定，銀行、金交所會員單位、期貨公司都可以進行黃金代理投資業務，這3個機構的相關主管部門分別是銀監會、人民銀行、證監會，卻沒有一個統一的機構對境外黃金交易進行界定和管理。
東莞農業銀行管理人士馮先生説，在香港地區和歐美地區，黃金期貨交易因為風險大，除非是專業人士和機構，一般的普通市民極少參與。但是經過代理機構在國內網站上煽動性的宣傳，不少手中握有閒置資金的內地人士輕易上當，在毫不知曉國際黃金市場運作規律、交易規則和風險意識的情況下貿然加入，結果基本上是血本無歸。
“我所知道的是基本上沒有人能夠賺到錢，期貨交易專業性太強了，否則在國外或者香港豈不是人人發大財？”東莞工商銀行一位人士告訴記者。資金安全不受境內任何部門監管，難有保障，資金往來全部要經過投資公司，投資者個人常常無法控制。
據介紹，1983年國務院頒布的《金銀管理條例》、1994年國務院辦公廳頒布的《關於取締自發黃金市場加強黃金産品管理的通知》主要是針對黃金走私和統購統配管理，沒有任何涉及地下炒金和網上炒金的管理規定。
銀行界人士告訴記者説，根據六部委《關於促進黃金市場發展的若干意見》的規定，我國已明令禁止任何形式的“地下炒金”行為。投資者參與“地下炒金”將會受到相關部門的嚴懲，並將相關資訊錄入徵信系統，影響到客戶個人的信用記錄。但是這是針對內地市場的法規，現在的仲介機構為了規避這個法規，將交易平臺註冊在境外，實際上所動用的人員、投資者以及資金都是內地的，這就造成了一種監管空白。
在網上，一名金融界人士警告投資者：目前地下炒金有兩類平臺，一是MT4平臺（境外），另外就是“炒金公司”自己搭建的黑平臺。其中，普遍使用的交易平臺是MT4，投資公司的員工可通過該系統修改客戶資料密碼，強行平倉、改單，甚至是刷單的操作。而黑平臺根本不會聯網，所有的行情都是投資公司偽造的。他提醒市民，要謹慎對待境外黃金投資交易，“據我所知，老百姓不可能從地下炒金公司手中賺到錢。”
銀監會：識別真假平臺很簡單
東莞市銀監局工作人員向記者介紹説，對於國內個人從事境外炒金的行為，國家沒有法規明確限制。實際上，遭遇投資騙局帶來不正常損失的情況屬於刑事案件，投資者在掌握仲介、代理商資訊後只能報警通過公安機關介入處理。
而要識別國際黃金期貨杠桿交易平臺的真假，投資者可以通過網上查詢其公司所在國家和地區的期貨協會、期貨貿易委員會網站查詢平臺公司的註冊。比如IBFX環匯國際，環匯國際是IBFX的亞洲一級代理，而IBFX是正規監管的美國老牌交易商，受NFA（美國國家期貨交易協會）和CFTC（美國商品交易委員會）監管，而我國賒目前還沒有這種專業查詢機構。
銀監會人士透露説，部分從事黃金保證金交易的公司都打著香港公司的旗號。一種是盜用香港公司的名稱。例如銀監會之前查處涉嫌違規的“聯泰黃金”聲稱是香港聯泰金號全資子公司，是香港金銀業貿易場“001號會員”。但工商登記資料顯示，聯泰是內資企業，與香港的聯泰黃金毫無關係。此外，一些人就到香港註冊皮包公司後到內地行騙。顯然，這些公司毫無信譽和專業資質可言。（記者 陳明 通訊員 莞生）
