通過地下錢莊兌換貨幣的行為不構成非法經營罪

2017年11月01日 16:07:00來源:《臺商》雜誌出版社

  2013年5月,蔡某,從臺灣過來廣東某臺資企業就職。因收入基本來源於內地,經常需要兌換外匯,但是匯率波動比較大,匯差損失,讓蔡某心疼不已。經友人介紹,蔡某通過某地下錢莊,境內支付人民幣,境外收取外幣,手續費低,轉出快。2015年2月,公安部門打擊地下錢莊,蔡某被牽扯進去,以非法經營罪被拘捕。

  請問通過地下錢莊兌換貨幣的行為是否構成非法經營罪?

  通過地下錢莊兌換貨幣的行為不構成非法經營罪

  根據大陸《刑法》,非法經營罪是指自然人或者單位,違反國家規定,故意從事非法經營活動,擾亂市場秩序,情節嚴重的行為。大陸《全國人民代表大會常務委員會關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》(以下簡稱《決定》)第四條規定,在國家規定的交易場所以外非法買賣外匯,擾亂市場秩序,情節嚴重的,依照《刑法》第二百二十五條的規定定罪處罰。對於地下錢莊非法買賣外匯的行為按非法經營罪定罪處罰,無論是在法理上還是在司法實踐中都不存在爭議。但公民個人不以營利為目的,通過地下錢莊兌換貨幣不是一种經營行為,是否屬於《決定》裏的非法買賣外匯的行為的行為性質,需要做出區分。

  地下錢莊通過非法買賣外匯的行為來謀取非法利益是一種典型的非法經營行為,但不以營利為目的,通過地下錢莊將外幣兌換成人民幣或者將人民幣兌換成外幣的行為,只是一種單純的非法兌換貨幣的行為,兌換人並沒有通過兌換行為本身來從中謀取經濟利益,所以,這種行為在本質上不是一种經營行為,也就不構成非法經營罪。

  根據大陸《刑法》第二百二十五條的規定,並處或者單處罰金是非法經營罪的法定刑之一,罰金的數額是以違法所得的一倍以上五倍以下。公民個人不以營利為目的非法兌換貨幣行為,無論兌換前後是人民幣還是外幣,其都是公民個人的合法財産。雖然在兌換過程中存在違法之處,但並不能由此認定兌換後的貨幣就是違法犯罪所得。因為,兌換行為本身不但不産生利益,反而會因向地下錢莊支付兌換費用而遭受損失。兌換後的貨幣並不是通過兌換行為本身而獲得,只不過是借助兌換行為實現了貨幣形式的轉換,其性質還是公民個人的合法財産。

  公民個人非法買賣外匯雖然是外匯黑市、地下錢莊得以存在的重要原因之一,但與地下錢莊的經營者相比較,二者的社會危害性還是存在顯著區別。從目前公佈的全國司法機關處理的有關典型案例看,都只是將地下錢莊等通過買賣外匯來牟利的經營行為認定為非法經營罪,而對於通過地下錢莊等非法機構兌換貨幣(即地下錢莊的客戶)的行為並沒有按非法經營罪進行處理。但需要注意的問題的是,即使不構成非法經營罪,也可能因違反其他規定而被追責,甚至賬戶也被凍結,並需要依法接受傳喚、調查等。(選自《臺商在東莞常見法律問題一典通》出版時間2016年12月)

[責任編輯:王怡然]

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