美貸網被投資者指涉嫌詐騙資金億元 高管集體失聯

     實際控制人谷卓恒係成報傳媒董事會主席、鼎和礦業股東

　　 美貸網被投資者指涉嫌詐騙資金億元

　　P2P網貸平臺跑路倒閉的事情接連發生。近日，美貸網跑路的傳聞被炒得沸沸颺颺。據投資人向《經濟參考報》記者爆料稱，美貸網不僅涉嫌詐騙了投資者資金，還涉嫌詐騙了與其有合作關係的中融資本、信達財富兩家P2P平臺的投資資金，保守估計涉案資金達1.5個億。

　　投資者稱，美貸網實際控制人谷卓恒，係成報傳媒董事會主席和鼎和礦業股東。有消息稱，谷卓恒利用投資者資金炒作鼎和礦業。記者就此聯繫谷卓恒，對方沒有接聽手機。記者就此採訪美貸網、成報傳媒和鼎和礦業，三方均表示不了解相關情況，但至記者發稿時也未否認。

　　整合中融資本、信達財富美貸網出爾反爾拒不承擔債務

　　早在去年11月20日，美貸網在其首頁上挂出一則《關於美貸網重大資産重組公告》。公告稱，11月21日～12月5日期間，美貸網將不處理客戶任何充值、提現、借款等業務，自12月6日起一切業務將恢復正常。原因是籌劃與國際知名企業重大資産重組事項，將美貸網、中融資本、信達財富與重組方進行合併。與此同時，中融資本、信達財富的官方網站上也挂出了內容相同的公告，三家平臺于21日同時停止提現。

　　去年12月1日，美貸網、中融資本、信達財富官網上又同時發佈一則公告顯示：“因美貸網、中融資本與信達財富進行重組合併，美貸網將無條件承擔中融資本、信達財富所有的債權及債務。中融資本、信達財富的投資人在相應網站的投資本息將由美貸網進行償還”。

　　投資者告訴《經濟參考報》記者，去年11月21日當日，美貸網實際控制人谷卓恒、中融資本法人劉彥平、信達財富法人王命達還一起召開了投資人見面會，並當場宣佈由美貸網來承擔中融資本和信達財富的所有債權債務，谷卓恒還當場給投資者寫下一份承諾函，並給劉彥平、王命達也寫了承擔一切債務的欠條，並按有指紋。

　　然而到去年12月6日，在合併期過後，美貸網仍無法正常提現。就在期滿前一天12月5日，三家平臺官網又不約而同發佈一則公告：“因美貸網、中融資本與信達財富三家重組合併需要進一步的財務審計與法律審核。原定2014年12月6日充值、提現、借款等業務日期將往後延期，延期時間不超過8個工作日完成。”

　　一位信達財富的投資者告訴記者：“由於一直不能提現，大家心裏很著急，但谷卓恒12月18日卻突然改變話語，對信達財富的投資者説，美貸網與信達財富無債務關係。”投資者質疑，整個事件就是中融資本和信達財富幫谷卓恒吸收資金，並將投資款投給美貸網，協議將三家平臺進行合併，統一由美貸網與投資者進行債務關係的對接，結果谷卓恒卻欠錢不還。

　　這位投資者告訴記者，信達財富法人王命達自稱也有幾百萬在裏面，現在同樣不能提現，也被套牢。

　　然而，記者發現，信達財富法人王命達卻以平臺技術總監的身份出現在了美貸網的高管介紹中，對信達財富與美貸網究竟是何關係，投資者表示並不知情，只知道它們有合作關係。

　　記者撥打谷卓恒與王命達電話了解情況，可以打通卻都無人接聽。

　　谷卓恒係香港成報傳媒主席

　　投資者指谷利用美貸網融資炒作鼎和礦業

　　據工商資料顯示，深圳美貸電子商務有限公司法人為鐘賢峰，佔有90%股份，並無谷卓恒名字。然而記者發現，2013年11月27日，該公司進行過一次工商登記資料變更，此前沈威係該公司的法人、總經理及執行董事，並持有公司90％的股份。據投資人所説，沈威是谷卓恒的夫人，美貸網的實際控制人一直就是谷卓恒本人。

　　而谷卓恒的頭銜卻不止這一個，根據香港成報傳媒的年報顯示，谷卓恒係董事會主席，執行董事，記者對此致電香港成報傳媒，對方回應現在公司一切運作正常，關於谷卓恒個人的行蹤由於涉及私人問題，成報並不知情。對於谷卓恒是否在大陸地區開設美貸網融資，香港成報也表示不知道。

　　另有公開資料顯示，谷卓恒也是鼎和礦業股東，截至2014年8月14日，谷卓恒持有鼎和礦業12.89％的股份。據記者了解，鼎和礦業的前身為南亞礦業，去年7月谷卓恒收購了這家公司，並更名為“鼎和礦業”。據P2P網貸平臺曝光，谷卓恒拿著美貸網上融資來的錢去買了這家上市的礦業公司，然後谷卓恒準備在內地收購一些礦産資源，再裝入這家上市公司的資産裏，從而在資本市場上去運作獲取鉅額的套利。近期，谷卓恒正頻繁來往貴州等地活動，尋找礦産，但從未涉及礦産的他卻因項目一直無法落地。

　　該爆料人士稱，目前，谷卓恒已經被鼎和礦業這一垃圾股票牢牢套住，他從去年六月開始拿美貸網借來的5000多萬買入股票後無法脫手，目前這只股票已經不斷下跌。因此此次美貸網公告中的因重組暫停提現都是幌子，其真實原因是董卓恒的資金鏈已斷裂。

　　就此情況記者致電鼎和礦業董事長杜建軍，他説：“鼎和礦業與美貸網沒有任何關係，谷卓恒確實在鼎和礦業佔有股份，不過佔股比例很少，至於谷卓恒買鼎和礦業的股票錢款是否來自美貸網融來的錢我也並不知情。”

　　由於美貸網與鼎和礦業的辦公地點在同一大樓，之前杜建軍也幫谷卓恒接待過一些美貸網客戶，當記者問到杜建軍是否持有美貸網股份時，他表示自己並未持有美貸網股份。杜建軍告訴記者：“由於美貸網的法人並不是谷卓恒，所以我之前也搞不清楚谷卓恒是否是美貸網幕後控制人，”關於谷卓恒現在的去向，杜建軍告訴經濟參考報記者：“上月18日（即去年12月18日）後見過谷卓恒再沒有見過谷卓恒，並不知道他現在的去向，對美貸網這個企業我也並不了解。”

　　記者就此多次撥打美貸網電話，一位客服表示對以上情況及高管行蹤並不知情，另一位客服表示不方便回答問題，將記者電話挂斷。

　　谷卓恒、沈威夫婦被指曾涉嫌詐騙

　　據知情人士爆料，沈威的丈夫谷卓恒原名谷建紅，涉嫌2007年在北京的一起鉅額騙貸案。在當年相關媒體曝光中，谷建紅因涉嫌偽造貸款資料，向某國有銀行騙取1.198億元的貸款，並遭到銀行起訴。不過，我們並未在網路上並查到後續訴訟的相關報道。

　　谷卓恒的夫人沈威則涉嫌一起深圳市車公廟詐騙案，據當時媒體報道顯示，“2010年，沈威以幫助兒童家長打造網路童星為名，以深圳市星空文化傳播有限公司為殼，承諾家長可以為孩子打造一條耀眼‘星途’，最多時收納了近90位學生，最終公司人去樓空，家長集體維權，並在當地派出所報案。”而關於此事的後續報道也並沒有再出現。

　　記者就此採訪谷卓恒，對方也未接聽手機電話。

　　而如今的美貸網，高管集體失聯，沈威電話已打不通，谷卓恒不接聽電話，只留下一些客服人員還在“正常上班”，記者致電美貸網詢問情況，客服表示他們並未收到放假或者其他消息，仍在正常上班，不過最近老闆一直沒露面。（記者 劉麗）