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比特幣監管趨嚴 部分平臺擬設離岸賬戶

2013-12-26 08:51 來源:每日經濟新聞 字號:       轉發 列印

  在多國政府相繼警示比特幣風險之後,相關的金融機構也開始有所動作。

  據《華爾街日報》近日報道,由於比特幣存在洗錢等非法業務風險,並且政府已經給出了強烈的監管信號,美國各大銀行紛紛避免為比特幣業務提供服務。富國銀行對比特幣業務進行嚴格審查,摩根大通乾脆拒絕進行此類業務。

  此前,中國央行已經發文,明確要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務,而國內也有多家比特幣交易平臺已暫停了第三方支付的充值通道。最新的資訊顯示,一部分平臺開始採用公司對公賬戶轉賬的方式充值,也有平臺正在尋求海外銀行開設離岸賬戶予以應對。

  美國部分銀行回避比特幣

  據《華爾街日報》近日報道,銀行管理層表示,由於擔心違背反洗錢法或與其他違法活動相關,銀行不敢處理虛擬貨幣業務。

  雖然美國政府並未對比特幣進行定性,但此前美國財政部曾警告比特幣存在洗錢風險,提出比特幣業務應作為貨幣轉移業務受到政府監管,並致信各經營比特幣業務的公司,要求他們主動提供相關業務資訊,在政府註冊。

  除美國以外,最近一個多月以來,已有多個國家對比特幣進行了定性或者表態。

  中國央行在12月5日發佈了《關於防範比特幣風險的通知》,對比特幣進行了嚴格的規定。

  法國央行也警示,比特幣的價格本質上是波動的,使用者可能發現難以將其轉換成真實貨幣。此外,比特幣提供給使用者的匿名便利也構成風險,因為它們可能被用來洗錢並資助恐怖主義。

  此後,包括歐盟銀行業監管當局、韓國金融監管機構也都相繼發聲警示比特幣。

  在各國政府不斷警示風險的情況下,比特幣的價格近期也連續下挫。根據比特幣中國的報價顯示,中國市場上比特幣的價格從12月初的7000元人民幣,暴跌至昨日(12月24日)3700元左右。

  火幣網聯合創始人杜均對《每日經濟新聞》記者表示,雖然各國政府都在警示比特幣風險,但是這些發言並沒有否定比特幣,比如在中國央行的通知中,認為比特幣是一種虛擬商品。各國政府的警示更多的是讓現在的投資者回歸理性。

  國內平臺應對方式各異

  在國內第三方支付暫停與比特幣交易平臺的合作以後,一些交易平臺的充值一度停止充值,也有一些交易平臺採用了最原始的方法。

  此前,一位比特幣交易平臺的創始人告訴《每日經濟新聞》記者,在停止和第三方支付平臺的合作以後,他們只能讓用戶將資金打到公司賬戶,然後由公司對客戶的賬戶等各種資訊核對之後再進行充值。

  據《每日經濟新聞》記者了解,目前,採用這種方法充值的交易平臺並不止一家,比如中國比特幣也在12月24日公告稱,“今日轉賬充值允許使用公司對公賬戶了”。而火幣網也表示,由於第三方充值服務的暫停,故使用了人工確認充值和提現服務。

  中國比特幣在發佈的公告中稱,此前五部委文件明確説明個人在自擔風險的情況下,可以買賣比特幣,所以用個人銀行卡轉賬,完全符合文件通知,因為用個人銀行卡轉賬收款買賣比特幣是一種民間行為,原則上跟現金交易無異,但個人賬戶可查性更高;線上充值方式,就是金融系統支援的金融事務,與文件精神違背。

  不過,也有比特幣平臺對此的應對措施有所不同。《每日經濟新聞》記者注意到,OKCoin近日在自己的網站上表示,其諮詢了央行人士和多名律師,往個人卡大量匯款是明確的違法行為。另外,目前OKCoin的海外公司已經完成註冊,正在尋找海外銀行開設離岸賬戶,並以最快的速度做好所有工作。

[責任編輯: 王偉]

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