騙2億多 百銀財富高層卷款跑路(圖)

　　[講　述]

　　業務員起底百銀財富如何套牢投資人

　　拉客多，獎金、提成就多

　　小張也是百銀財富的業務員，不過，小張做的是線下客戶。小張和小陳都向記者證實，百銀財富線下客戶有810人，被騙資金將近2億元。線上平臺有800多人，受騙者遍布全國，被騙金額大約2600萬元，但目前記者尚未接觸到百銀財富網上受騙客戶。

　　小張告訴記者，公司客戶來源除了來自網上所謂P2P外，大部分還是業務員拉來的。拉來的客源主要分為三類：第一類是業務員路口發傳單招攬來的，也包括業務員在小區信箱塞廣告吸引來的。第二類是業務員從原來公司介紹過來的老客戶。因為現在P2P公司非常多，從業人員流動性強。第三類則是業務員自己的親朋好友，屬于兔子的“窩邊草”。小張投進公司的110萬元，就是“窩邊草”。

　　“來的都是客，我們業務員拉來的客戶越多，獎金和提成就越高。”小陳告訴記者，為了拿業績，有些人明知有風險，也帶著自己的親友往“火坑”里跳。

　　借款人信息真假難辨

　　小張說起她們業務流程操作時，依然聲稱很規范，完全沒想到這居然是個詐騙公司。她告訴記者，業務員拿出去的合同都是一式三份，合同內容包括客戶基本信息以及投資產品信息，如客戶的風險承擔能力、投資周期、年化收益等。

　　上當受騙的人都是當天刷卡付款，當天收到收款確認書、債權轉讓及授讓協議書，辦事效率很高。“百銀財富是做金融信息服務的，所謂提供金融信息是對外的幌子，說白了就是為一些需要資金的人募集資金，參與非法集資。”小張說，客戶來百銀財富購買理財產品，就是通過百銀財富為中介將錢借給別人。

　　于是，百銀財富給投資人的“債權轉讓及授讓協議書”上，清楚地提供了債務人對應的資料，如身份證號碼、貸款總額、利息以及周期等。五角場公司的貸款部保存有各個債務人的相關資料，包含財產證明及兩個公證書（強制執行效力公證和借款公證書）。

　　記者問小張，你們在放貸時是否核實驗證過每個債務人的身份信息？小張說，她以前曾經對個別債務人的信息做個調查，比如到房產交易中心去做個產調，打印債務人抵押的房產信息以及銀行信貸等資料。“那時調查下來，這些信息都是沒有問題的。以前借款人的相關信息和材料都是各分公司保存，後來都轉移到了五角場這個總公司。這塊工作就由總公司來做，我們分公司就不再做相關調查了。”

　　小張說，如果這些借款人提供的信息都是真實的，那麼，他們抵押進來的財產足夠償還債權人的錢。“現在老板跑了，我們不知道資金鏈在什麼環節斷了，我們現在迫切想知道，債務人抵押的財產是否還在那兒？”