四部門要求涉案資金應“急凍” 劉志軍案凍結30億

　　案例

　　銀行未及時凍結儲戶22萬蒸發

　　據《武漢晚報》報道，2011年4月19日，一位大學女老師余梅(化名)遭遇自稱福州公安局的電話詐騙，她往騙子賬戶里匯了38萬元，走出銀行的瞬間才忽然醒悟。她轉身哭求銀行凍結騙子賬戶卻被拒絕。在報警後，銀行方面多番詢問匯款金額、對方賬號，被騙經過等，僅“做筆錄”就花了30多分鐘。就在反復交涉的數十分鐘里，余梅眼睜睜地看著22萬元蒸發。最終，銀行通過“故意”輸錯騙子賬戶的交易密碼，導致該賬戶被鎖住。此時，她匯款的38萬元，已經蒸發了22萬元，僅剩16萬元。

　　氣憤之余，余梅以“銀行未盡告知、提醒義務，在知道原告被騙後不及時採取止付或凍結措施”為由，一紙狀書將武漢某銀行告上洪山區人民法院，索賠22萬元損失，及利息、交通費等，共計26萬元。

　　方向2

　　凍結反腐涉案賬戶

　　昨日，北京市問天律師事務所主任合夥人張遠忠對新京報記者表示，《規定》將提高反腐效率。他認為，本次《規定》最大的亮點在于“提升查詢和凍結資金的即時性”，在立法意義上並無新意。因為這並不是銀行監管部門首次就查詢凍結資金立法，早在2002年1月底，央行曾發布《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》。

　　“13年後再次更新《規定》，最大的立意在于配合當前的反腐。保證查詢凍結的即時性，大大提高效率”。張遠忠說，當前中央反腐力度很大，很多涉案腐敗人員主要通過銀行等金融機構“走賬”，而金融機構人員多與上述腐敗人員關係密切，會存在通風報信、拖延庇護等現象，不利于反腐的推進。

　　張遠忠認為，檢察機關、公安機關以及國家安全部門均有權力查詢凍結涉案人員資金，銀行也有義務配合上述部門查詢和凍結涉案人員。

　　隨著手機銀行、電話銀行、互聯網金融的發展，銀行卡盜刷的現象逐步增多。對于查詢凍結資金的快速和即時性，有了更高的要求。

　　不過，張遠忠認為，治理電信詐騙、銀行卡盜刷等現象，涉案詐騙金額不是很大，因此，並不是本次銀監會最高檢等四部門聯合發文的最主要目的。

　　案例

　　劉志軍案凍結30億查卷宗一個月

　　據《北京晨報》報道，北京市二中院刑事審判第二庭代理審判長邱波，參與和承辦過原鐵道部部長劉志軍係列受賄案。

　　2013年6月，劉志軍案一審時，檢方指出，劉志軍非法收受財物共計人民幣6460萬5400元。

　　檢方提出的6400多萬受賄金額與後來的30億涉案資金差距甚遠。據了解，劉志軍濫用職權使丁羽心等人謀取利益30余億元，辦案機關扣押凍結了丁羽心及其他相關人員的大量現金、股權、房產、書畫等。

　　邱波表示，承辦劉志軍案時，先後奔赴北京、上海、太原等地的100多家銀行，凍結關聯贓款贓物等資產近30億元。當時他翻閱400多冊卷宗，閉關近一個月，每天看卷宗忙到晚上十一二點，僅審理報告就寫了10萬多字。